Varallisuuden Lähteen Todistus Kasinolla ja Pankilla: Katso Säännöt

Monet pelaajat hölmistyvät saadessaan nettikasinolta pyynnön todistaa pelaamiseen käytettyjen varojen alkuperä. Miksi ihmeessä kasino haluaa tietää, mistä pelaajan rahat ovat peräisin? Entä pitääkö pelaajan todella vastata tunkeilevilta tuntuviin kysymyksiin?

Kasinot eivät kysele kenenkään yksityisasioita huvikseen, vaan niillä on lakisääteinen velvollisuus selvittää asiakkaidensa varallisuutensa lähde. Pelaajien puolestaan on pakko vastata selvityspyyntöön, sillä muuten heidän pelitilinsä suljetaan.

Tässä artikkelissa selvitämme, mistä kasinopelaajien varallisuuden lähteen todistamisessa oikein on kyse. Miksi varojen alkuperäselvitys pitää tehdä, ja miten se käytännössä tapahtuu? Tekstin luettuasi osaat taatusti toimia oikein saadessasi kasinolta varallisuuttasi koskevan kyselyn.

Näin todistat varallisuuden lähteen kasinolle

Viranomaiset valvovat nettikasinoiden toimintaa tarkasti, joten niiden on pakko suorittaa lakisääteiset velvollisuutensa tunnollisesti. Yksi kasinoiden pakollisista tehtävistä on asiakkaiden varallisuuden lähteen selvittäminen. Prosessista käytetään lyhenteitä SOW (Source of Wealth) ja SOF (Source of Funds).

Varallisuusselvitysten tarkoituksena on rahanpesun ja muun rikollisuuden torjunta. Kasinoiden on varmistettava, että niiden asiakkaat käyttävät pelaamiseen ainoastaan laillisesti saatua rahaa, joka todella kuuluu heille.

Toimita kasinolle jokin näistä dokumenteista

Varallisuuden lähteen todistaminen saattaa kuulostaa pelottavalta, mutta todellisuudessa prosessi on hyvin yksinkertainen. Esimerkiksi Turvallisetkasinot.comin sisällössä muistutetaan siitä, että SOW sekä KYC ovat luotettavan kasinon merkkejä, eikä kyseistä prosessia tarvitse jännittää.

Saat kasinolta pyynnön toimittaa todisteita siitä, miten olet saanut pelaamiseen käyttämäsi rahat. 

Todisteeksi kelpaavat esimerkiksi nämä dokumentit:

1. Palkkakuitti tai työsopimus
2. Kuitti saamistasi pelivoitoista
3. Perukirja tai testamentti todisteeksi saamastasi perinnöstä
4. Tosite osakekaupoista tai osingoista
5. Kauppakirja esimerkiksi kiinteistökaupoista

Jos olet käyttänyt pelaamiseen vain palkkaasi, varallisuuden lähteen todistaminen hoituu käden käänteessä. Kopioi vain viimeisin palkkakuittisi verkkopankistasi ja lähetä se kasinolle. Jos taas olet saanut perinnön tai tehnyt osake- tai kiinteistökauppoja, toimita kasinolle todisteet näistä tapahtumista.

Milloin varallisuuden lähde pitää todistaa?

Jotkut kasinot antavat sinun pelata sivustollaan jopa vuosia ennen kuin ne alkavat esittää kysymyksiä varallisuutesi alkuperästä. Toisilla kasinoilla prosessi käynnistyy huomattavasti nopeammin.

Lisäksi asiaan vaikuttavat omat pelitapasi. Jos käytät pelaamiseen vain pari kymppiä muutaman kerran vuodessa, varallisuutesi lähde ei kiinnosta kasinoa kovinkaan paljon. 

Mutta jos yhtäkkiä alatkin panostaa valtavia summia, kasinon epäilykset heräävät ja SOW-prosessi käynnistyy välittömästi.

Mitä tapahtuu, jos et vastaa kasinon tiedusteluihin?

Kun olet saanut kasinolta pyynnön selvittää varojesi alkuperä, sinulla on 30 päivää aikaa toimia. Jos et vastaa kyselyyn kuukauden sisällä, pelitilisi suljetaan, etkä voi enää pelata kyseisellä kasinolla. Et myöskään voi enää kotiuttaa pelitililläsi olevia voittoja.

Varallisuuden lähteen todistamisesta kieltäytyminen herättää aina myös epäilyksen siitä, että sinulla saattaa olla jotain salattavaa. On siis mahdollista, että kasino tekee sinusta ilmoituksen viranomaisille. Jos verottaja tai poliisi kiinnostuu tapauksestasi, joudut selittämään viranomaisille, mistä rahasi ovat peräisin ja miksi et halunnut kertoa sitä kasinolle.

Näin todistat varallisuuden lähteen pankille kasinovoiton jälkeen

Kun netticasino arpoo sinulle ison voiton (onnittelut siitä), pankkitilillesi ilmestyy kuin tyhjästä paljon rahaa. Äkkirikastumisesi ei jää pankilta huomaamatta, ja pian sinulta kysytään, mistä rahat ovat tilillesi tulleet.

Ei siis riitä, että selvität varallisuutesi alkuperän kasinolle. Suuria voittoja saatuasi edessäsi on vielä toinen selvitysprosessi, jossa kerrot pankille, mistä voittorahat ovat peräisin. Tämäkin selvitys on välttämätön, sillä muuten pankki ilmoittaa asiasta verottajalle ja viranomaisille.

Pyydä siis kasinolta todistus saamastasi voitosta ja siitä, onko pelisivusto verovapaa. Veikkaukselta verotustodistuksen saa hyvin helposti, sillä niiden kirjoittaminen kuuluu työntekijöiden arkirutiineihin. Myös ulkomaiset kasinot antavat todistuksen mielellään, kun selität, mihin sitä tarvitaan.

Pankkeja ja kasinoita koskee tehostettu asiakkaan tuntemisvelvollisuus

Vaikka varallisuuden lähteen selvittäminen ei koskaan osuisi kohdallesi, joudut todennäköisesti toimittamaan kasinollesi joitakin dokumentteja. 

Kasinoilla on tehostettu velvollisuus tuntea asiakkaansa, ja siksi pelaajien on suoritettava ns. KYC-prosessi (Know Your Customer). Tämänkin prosessin tarkoituksena on rahanpesun estäminen.

Ennemmin tai myöhemmin kaikki kasinot pyytävät sinua todistamaan henkilöllisyytesi. Pikakasinoillakin KYC-prosessi käynnistyy viimeistään sitten, kun voittoja on kertynyt 2 000 euron edestä. Henkilöllisyyden todistaminen onnistuu näillä dokumenteilla:

1. Henkilötodistus
2. Jokin kotiosoitteeseesi lähetetty lasku tai viranomaiskirje
3. Tiliote tai muu todiste siitä, että käyttämäsi maksuväline kuuluu sinulle

Asiakastieto.fi-sivuston mukaan tehostettu asiakkaan tuntemisvelvollisuus koskee kasinoiden lisäksi myös pankkeja, vakuutusyhtiöitä, kiinteistövälittäjiä ja monia muita toimijoita. Kyse on siis aivan normaalista menettelystä, jota ei tarvitse säikähtää.

Yhteenveto

Läheskään kaikki pelaajat eivät tiedä, mitä suuren voiton saamisen jälkeen on edessä. Kun esimerkiksi Ruovedellä asuva pelaaja sai syyskuussa 8 000 000 euron lottovoiton, hän joutui MTV:n artikkelin mukaan ensin odottelemaan rahojaan kolmen viikon ajan. Karenssiajan jälkeen hänen oli todistettava henkilöllisyytensä Veikkaukselle.

Kaikki pelaajat joutuvat jossain vaiheessa todistamaan henkilötietonsa, sillä kasinoilla on lakisääteinen velvollisuus tuntea asiakkaansa. 

Myös pelaamiseen käytettyjen rahojen alkuperä täytyy ennemmin tai myöhemmin selvittää. Varallisuuden lähteen todistaminen ei ole vaikeaa, sillä todisteeksi kelpaa esimerkiksi palkkakuitti tai tosite osakekaupoista.